Como gerenciar a área financeira de uma empresa?

O gerenciamento da área financeira de uma empresa é fundamental para o equilíbrio das finanças. Por meio de uma boa governança e gestão financeira, o negócio atingirá maior crescimento econômico.

Alguns pontos indicam a necessidade de revisar este gerenciamento. Queda no faturamento, falta de indicadores precisos e a confusão patrimonial, são apenas alguns desses fatores.

O gerenciamento da área financeira da empresa permite identificar estas questões, de forma a modificar sua dinâmica interna. Seja qual for o porte da companhia, ou seu segmento de mercado, a área financeira deve ser bem organizada.

Dessa forma, os recursos empresariais serão aplicados de maneira inteligente, possibilitando novos investimentos. O gerenciamento da área financeira possui como objetivo evitar desperdícios de capital, potencializando os resultados alcançados.

Para consolidar boas estratégias de gerenciamento da área financeira, a empresa precisa contar com uma equipe preparada. Profissionais como contadores, economistas e gestores desempenham função essencial, na gestão financeira e patrimonial.

Através do controle das finanças, a gestão identifica a real necessidade de realização de empréstimos ou de novos investimentos. Assim, a empresa exercerá controle efetivo sobre seu fluxo de caixa e do balanço patrimonial.

Consequentemente, a gestão da área financeira evita a inadimplência, possibilitando, ainda, a renegociação de dívidas e contenção de custos. A administração financeira é requisito obrigatório para a manutenção da saúde do negócio, propiciando o desenvolvimento das atividades econômicas.

Neste artigo, apontaremos como gerenciar a área financeira de uma empresa, e quais práticas devem ser adotadas.

 

Práticas fundamentais para a gestão da área financeira

Através da elaboração de um planejamento estratégico, a empresa exerce a boa gestão da área financeira. Dessa forma, a adoção de algumas práticas fundamentais será decisiva neste processo, permitindo o reequilíbrio financeiro.

 

Separação do patrimônio da empresa e dos sócios

O primeiro passo para a organização da área financeira da empresa é a separação de seu patrimônio com o dos sócios. Os gastos pessoais e os da empresa não devem ser misturados, sob pena de gerar desequilíbrio financeiro.

A disciplina financeira é primordial, inclusive para empresas recém fundadas. A fixação do valor do pró-labore evitará que empresários e sócios excedam os gastos. Por meio da disciplina, o capital da empresa estará resguardado.

É essencial a consciência de que nem todo recurso presente no caixa da empresa corresponderá ao lucro. Por esta razão, a gestão da área financeira também compreende a definição do capital fixo e de giro.

Utilização de indicadores

A utilização de indicadores de desempenho são fundamentais para o gerenciamento da área financeira. A equipe de gestores analisa o faturamento bruto, lucro líquido, gastos fixos, dívidas e margem de lucro.

Através do acompanhamento regular destes indicadores de desempenho, a empresa poderá atingir mais facilmente seus objetivos de mercado. Portanto, ter metas de crescimento bem definidas, possibilitará a elaboração de um planejamento financeiro eficiente.

Realização de orçamentos mensais e anuais

O orçamento é uma ferramenta que auxilia no controle das finanças da empresa. De acordo com as necessidades e gastos essenciais, o setor contábil deve realizar orçamentos mensais e anuais.

A gestão saberá a porcentagem de recursos que serão destinados para cada setor da empresa. O orçamento evita instabilidades financeiras, pois propõe diretrizes a serem seguidas, limitando os gastos. Como resultado, a empresa irá aplicar os recursos de forma isonômica entre os setores, otimizando os investimentos realizados.

Controle de estoque

O efetivo controle de estoque evitará desperdícios, direcionando os recursos, em conformidade com a real demanda da empresa.

Para esta finalidade, a empresa deverá proceder com a realização do inventário de estoque. Portanto, o gerenciamento da área financeira compreende a análise das movimentações e do fluxo de caixa.

Renegociação das dívidas

A possibilidade de renegociar as dívidas, com os credores da empresa, proporciona a recuperação da sua saúde financeira. A gestão deve dispor de uma equipe especializada em negociações, capazes de realizar acordos favoráveis, com melhores condições de pagamento destas dívidas.

 

A importância do planejamento financeiro

O planejamento financeiro é uma ferramenta que deve estar incluída na gestão da área financeira de uma empresa. Por meio do planejamento financeiro, controlam-se receitas e despesas, buscando, assim, a otimização das finanças.

Somente através desta prática, os gestores adquirem uma visão ampla do negócio, realizando previsões para curto, médio e longo prazo.

Quando alinhado às metas da companhia, o planejamento financeiro permite o emprego inteligente de capital. Logo, será possível identificar gastos desnecessários, e quais os setores que necessitam de mais investimentos.

O fortalecimento financeiro da empresa, resultante do planejamento estratégico, viabiliza o crescimento e o maior destaque no mercado.

Portanto, é fundamental que todas as movimentações financeiras, de entradas e saídas, sejam devidamente registradas, para fins contábeis e administrativos.

A diferenciação entre gestão financeira e contabilidade

É fundamental compreender a diferença entre a gestão financeira, e a contabilidade da empresa. Embora se completem, cada atividade possui uma função própria específica.

A contabilidade garantirá o cumprimento das obrigações previstas em lei, principais e acessórias. Portanto, o contador procederá com o levantamento da carga tributária devida, escriturações, balanços patrimoniais, e demais demonstrativos contábeis.

Por sua vez, a gestão da área financeira possui natureza administrativa, visando o crescimento e expansão empresarial. Dessa forma, a gestão da área financeira objetiva o alcance de maiores faturamentos, como reflexo da boa administração do negócio.

A contabilidade é ferramenta de controle e fiscalização, como prevenção perante ao Fisco. A gestão da área financeira é voltada, especificamente, para as suas próprias metas.

 

A tecnologia como aliada

Diante das inúmeras atribuições de um gestor da área financeira, a tecnologia e seus recursos devem ser vistos como aliados.

Portanto, a utilização de programas, especialmente os que contam com o emprego da inteligência artificial, são ferramentas que auxiliam no gerenciamento.

Sistemas e softwares de gestão da área financeira têm sido desenvolvidos, buscando integralizar o planejamento financeiro e estratégico das empresas.

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