Como fazer fluxo de caixa para pequenas empresas: 6 boas práticas

O fluxo de caixa para pequenas empresas representa o acompanhamento do movimento do dinheiro do negócio. Ele contabiliza os valores que entram (em vendas, prioritariamente) e os valores que saem do caixa para realização de pagamentos como:

• salários;
• fornecedores;
• custos variáveis e fixos.

O que é fluxo de caixa?

A partir do acompanhamento das informações que listamos acima é possível que um empreendedor meça a saúde real do negócio e realize a gestão financeira da sua empresa.

Além disso, por meio do fluxo de caixa para pequenas empresas, um negocio é capaz de:

• realizar a previsibilidade de vendas;
• analisar a necessidade de capital de giro;
• quais os principais custos da empresa;
• quais as principais oportunidades de venda e mais.

Isso sem contar que um fluxo de caixa atualizado permite que você preveja a necessidade de capital para arcar com seus compromissos, antes que esse valor falte.

Leia também: Como fazer previsão de vendas: aprenda 3 métodos

A boa notícia é que os modelos de demonstrativos de fluxo de caixa facilitam o cálculo da sua posição de caixa.

Atualmente, como a tecnologia você encontra ferramentas gratuitas de acompanhamento de fluxo de caixa.

Quer um resumo sobre o que é fluxo de caixa? Assista ao vídeo abaixo:

Como fazer fluxo de caixa para pequenas empresas?

De maneira geral, para fazer um fluxo de caixa você precisa colocar de um lado as entradas de capital da empresa, principalmente, os valores de venda e os valores a receber. E do outro os valores de saída, ou seja, o capital usado para pagar despesas da empresa.

Subtraia “entradas de saídas” e descubra se o seu o seu fluxo de caixa é positivo ou negativo.

Fonte imagem: Saipos

Essa é uma forma muito simples de enxergar o fluxo de caixa para pequenas empresas e é um excelente primeiro passo.

Entretanto, o controle de fluxo de caixa pode ser muito mais estratégico. Para isso indicamos que siga algumas dicas abaixo.

Dicas para control de fluxo de caixa e do setor de finanças

A seguir separamos x dicas para que você possa realizar uma gestão financeira mais estratégica.

O fluxo de caixa é uma das ferramentas para isso e algumas dicas são relacionadas a sua utilização no departamento financeiro. Entretanto, além de dicas sobre o fluxo de caixa também listamos algumas ideias para o setor como um todo.

1. Use um sistema para a gestão financeira

Você até pode usar o Excel, mas perderá algumas funções que podem ser bastante estratégicas para pequenas empresas, como:

• aviso automático de necessidade de cobrança;
• previsibilidade de vendas;
• histórico de clientes;
• em alguns casos até emissão de nota fiscal e boleto agregado e mais.

Atualmente existem ferramentas financeiras simples e com excelente custo-benefício para a sua empresa. Esse é um investimento que vale a pena.

Leia também: 5 dicas de como administrar o dinheiro de uma pequena empresa

2. Tenha uma cultura de corte de gastos

Implementar uma cultura de redução de custos é alto de muito valor para sua empresa.

É comum que empresas que estão lucrando relaxem em relação aos custos do negócio. Não cometa esse erro!

Fique atento às oportunidades de corte de custos. Mas, atenção! Investimentos e gastos não são sinônimos. 

Investimentos que auxiliam no crescimento da sua empresa podem ter, inclusive, o valor ampliado para trazer ainda mais retorno.

Concentre-se em identificar essas oportunidades.

3. Use o fluxo de caixa para garantir a saúde financeira da empresa

Sua empresa está faturando alto? O lucro parece alto? Mas será que é mesmo? Quanto sua empresa anda gastando?

Essas perguntas foram feitas para te ajudar a compreender que você deve estar atento ao fluxo de caixa para medir o sucesso do negócio e não apenas ao faturamento.

Algumas empresas tem altos faturamentos mas possuem gargalos de custo que levam embora todo o capital, por isso esteja atento ao fluxo de caixa.

4. Crie uma conta bancária separada para o seu negócio

Um erro comum de pequenas empresas é misturar os valores pessoais e da empresa.

Além de obrigatório por lei para controle de movimentação de pessoa jurídica e física, essa é uma prática importante se você deseja alcançar o sucesso para o seu negócio.

Crie uma conta bancária separada para sua empresa e solicite cheques e cartões de crédito corporativos para você realizar compras para a empresa. 

Faça o controle dos gastos, conte com uma ferramenta da gestão para realizar esse acompanhamento ou também conte com o auxílio de uma consultoria financeira para pequenas empresas, que ajudará no controle e nas projeções do negócio.

5. Mantenha sempre uma reserva de emergência

Depois de descobrir o ponto de equilíbrio de seu caixa, você deve garantir que sua empresa tenha dinheiro suficiente para financiar suas necessidades de capital de giro por um tempo.

É aconselhável manter uma reserva de emergência com pelo menos 3 meses do valor de despesas da empresa.

Assim, mesmo em tempos de crise, é possível manter o negócio funcionando e ter vantagem competitiva em relação aos concorrentes que não se precaveram.

6. Faça diferentes projeções de fluxo de caixa

A análise de risco não é algo que apenas empresas de grande porte devem se preocupar.

Existem muitos riscos envolvidos na administração de um negócio.

Por isso, ao fazer a projeção de fluxo de caixa, considere vários cenários, como “E se uma grande encomenda chegar de repente?” ou “E se um cliente não pagar”.

Fazer projeções de fluxo de caixa é papel de um bom gestor.

Fluxo de caixa para pequenas empresas: fazer sozinho ou contar com um apoio?

Talvez, no meio de tantas informações, você tenha percebido que precisa de ajuda, mas esteja pensando sobre a necessidade de investimento para ter um profissional ao seu lado. Para responder suas dúvidas, indicamos o artigo; “Gestão: quanto custa uma consultoria financeira empresarial?”.

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