O que é gestão financeira empresarial?

A gestão financeira empresarial é uma atividade crucial para o sucesso de qualquer organização, seja ela privada, governamental ou não-governamental. As empresas de sucesso cuidam de suas finanças muito de perto e, portanto, tomam as decisões certas no momento certo, levando ao sucesso.

A maioria das organizações tem um departamento de finanças bem estruturado, responsável por cuidar das contas e finanças da empresa. Mas se você precisa fazer essa tarefa sozinho, é importante entender o que é gestão financeira empresarial. Continue lendo este post e entenda mais sobre essa função!

O que é gestão financeira empresarial?

A gestão financeira empresarial é o processo de planejamento, organização, controle e monitoramento de recursos financeiros com vistas a atingir metas e objetivos organizacionais.

É uma prática ideal para controlar as atividades financeiras de uma organização, como aquisição de fundos, utilização de fundos, contabilidade, pagamentos, avaliação de risco e qualquer outra coisa relacionada a dinheiro.

Em outros termos, a gestão financeira empresarial é a aplicação de princípios gerais de gestão às posses financeiras de uma empresa.

O gerenciamento adequado do controle financeiro empresarial de uma organização fornece combustível de qualidade e serviço regular para garantir um funcionamento eficiente.

Se as finanças não forem tratadas adequadamente, a organização enfrentará barreiras que podem ter graves repercussões em seu crescimento e desenvolvimento.

Conceitos chave de gestão financeira

A gestão financeira em uma empresa significa planejar e direcionar o uso dos recursos financeiros da empresa – o dinheiro que gera através de suas operações e o capital obtido de investidores ou credores.

Embora uma empresa possa ter uma equipe de contabilidade ou uma empresa de contabilidade externa para fornecer orientação financeira, a gestão financeira empresarial é um dos aspectos mais importantes do trabalho do proprietário da empresa e aqui estão alguns conceitos chave:

De olho no dinheiro

Uma meta da função de gerenciamento de caixa é garantir que a empresa sempre tenha os recursos necessários para cumprir suas obrigações financeiras no prazo.

Um déficit de caixa comparado ao que o proprietário prevê pode causar sérios danos à imagem e às operações da empresa.

Por exemplo, a empresa pode não ser capaz de preencher um pedido importante porque não pode pagar pelas matérias-primas necessárias para fabricar os produtos.

O gerenciamento de contas a receber e contas a pagar faz parte do gerenciamento efetivo de caixa. O empresário quer ter certeza de que está recolhendo todos os fundos devidos à empresa – as contas a receber – o mais rápido que puder.

Por outro lado, ele procura esticar o tempo que leva para pagar contas de fornecedores externos. Ao fazer isso, ele não quer que a empresa tenha uma reputação de pagar tão lentamente que seus fornecedores insistem em termos rigorosos, como o pagamento na entrega.

Planejamento e previsão

O aspecto de gerenciamento financeiro do planejamento envolve a previsão precisa das receitas, despesas e lucro líquido resultante da empresa. O proprietário usa a previsão – às vezes chamada de orçamento – como uma ferramenta financeira para gerenciar a empresa.

Variações negativas significativas na previsão indicam que o ambiente de negócios e o desempenho de sua empresa no mercado não eram o que ele supunha que seriam quando criou seu plano anual.

A análise dessas variações concentra sua atenção nas mudanças que ele precisa fazer em suas estratégias ou operações para colocar a empresa de volta no caminho para alcançar seus objetivos.

Relatórios financeiros precisos

O proprietário de uma empresa e sua equipe de gerenciamento precisam de relatórios oportunos e precisos para tomar decisões e administrar a empresa com eficiência.

Os funcionários responsáveis ​​pela gestão financeira devem determinar as principais informações que o proprietário e sua equipe precisam para tomar decisões.

Em seguida, eles criam relatórios para fornecer essas informações em um formato mais útil para a equipe de gerenciamento.

As métricas mais significativas variam de acordo com o tipo de empresa. O dono de um hotel, por exemplo, fica de olho na ocupação – a porcentagem de quartos usados.

Um declínio na ocupação em comparação com o mesmo mês do ano anterior levaria a investigação por parte do corpo financeiro sobre se isso era devido a circunstâncias incomuns, como mau tempo ou indicativo de concorrentes para os negócios do hotel.

Estrutura de capital

As empresas iniciantes muitas vezes precisam obter capital externo de investidores ou empresas de capital de risco para financiar a empresa até atingir o ponto de equilíbrio.

À medida que a empresa cresce, pode precisar de infusões adicionais de capital para financiar a expansão.

A função de gestão financeira empresarial determina a melhor forma de capital para o empreendimento – dívida, capital ou uma combinação – quanto é necessário e quando é necessário.

As empresas maiores, com fluxo de caixa estável, podem emprestar fundos de instituições financeiras, em vez de ter que abrir mão de uma participação acionária para os investidores, a fim de obter o capital que a empresa exige.

Por que a gestão financeira é tão importante nos negócios?

A gestão financeira empresarial é uma das responsabilidades mais importantes dos proprietários e gerentes de negócios. Eles devem considerar as possíveis consequências de suas decisões gerenciais sobre os lucros, o fluxo de caixa e as condições financeiras da empresa.

As atividades de todos os aspectos de uma empresa têm impacto no desempenho financeiro e devem ser avaliadas e controladas pelo proprietário da empresa.

Ciclos de vida de um negócio

A maioria das empresas experimenta perdas e fluxos de caixa negativos durante o período de inicialização. O controle financeiro empresarial é extremamente importante durante esse período.

Os gerentes devem certificar-se de que têm dinheiro suficiente à disposição para pagar funcionários e fornecedores, mesmo que tenham mais dinheiro saindo do que entrando durante os primeiros meses do negócio.

Isso significa que o proprietário deve fazer projeções financeiras desses fluxos de caixa negativos, de modo que ele tenha alguma ideia de quanto capital será necessário para financiar o negócio até que ele se torne lucrativo.

À medida que um negócio cresce e amadurece, precisará de mais dinheiro para financiar seu crescimento. Planejamento e orçamento para essas necessidades financeiras é crucial.

Decidir financiar a expansão internamente ou pegar empréstimos de credores externos é uma decisão tomada pelos gerentes financeiros.

A sua administração está encontrando a fonte adequada de recursos ao menor custo, controlando o custo de capital da empresa e não deixando que o balanço se torne altamente atravancado com dívidas?

Gestão financeira em operações normais

Em suas operações normais, uma empresa fornece um produto ou serviço, faz uma venda para o cliente, coleta o dinheiro e recomeça o processo. A administração financeira movimenta o caixa de forma eficiente através desse ciclo.

Isso significa administrar as taxas de rotatividade de estoques de matérias-primas e produtos acabados, vender para os clientes e coletar os recebíveis em tempo hábil e recomeçar comprando mais matérias-primas.

Enquanto isso, o negócio deve pagar suas contas, seus fornecedores e funcionários. Tudo isso deve ser feito com dinheiro e é preciso uma gestão financeira empresarial astuta para garantir que esses fundos fluam com eficiência.

Mesmo que as economias tenham uma história de longo prazo de subir, ocasionalmente elas também experimentarão declínios acentuados. As empresas devem planejar ter liquidez suficiente para resistir a essas crises econômicas, caso contrário, podem precisar fechar suas portas por falta de dinheiro.

Relatórios sobre operações de negócios

Toda empresa é responsável por fornecer relatórios de suas operações. Os sócios querem informações regulares sobre o retorno e a segurança de seus investimentos.

Os governos estaduais e locais precisam de relatórios para poderem cobrar o imposto sobre as vendas.

Os gerentes de negócios precisam de outros tipos de relatórios, com indicadores-chave de desempenho, que medem as atividades de diferentes partes de seus negócios.

Além disso, um sistema abrangente de gestão financeira empresarial é capaz de produzir os vários tipos de relatórios necessários para todas essas entidades diferentes.

Arquivando e pagando impostos

O governo está sempre por perto para cobrar impostos. A administração financeira deve planejar o pagamento de seus impostos pontualmente.

A gestão financeira é uma habilidade importante de qualquer pequeno empresário ou gerente. Toda decisão que um proprietário faz tem um impacto financeiro na empresa e ele tem que tomar essas decisões dentro do contexto total das operações da empresa.

Entender na teoria o que é gestão financeira empresa empresarial é mais fácil do que na prática. Para garantir que sua empresa tenha a melhor orientação, contar com um especialista pode ser bastante útil.

O oHub oferece um sistema de oferta prático com os melhores fornecedores de serviços de Consultoria Financeira Empresarial, onde sua empresa recebe vários orçamentos e fecha negócio com o que for mais apropriado. Clique e peça aqui o seu orçamento.