Quais as vantagens do PIX para sua empresa?

O PIX – novo sistema de pagamentos lançado pelo Banco Central – vai revolucionar a dinâmica financeira das empresas. São inúmeras as vantagens do PIX, o que reflete a sua praticidade e flexibilidade.

Dessa forma, as empresas podem receber pagamentos em tempo real, o que resulta na otimização do fluxo de caixa.

Seja qual for o porte da empresa, ou segmento de mercado, o PIX é uma solução amplamente vantajosa. Portanto, as pessoas jurídicas ganharam uma nova opção para suas transações financeiras, como alternativa ao TED/DOC, boletos e até mesmo cartão de crédito.

Bancos, instituições financeiras, fintechs e carteiras digitais (como o PicPay) oferecerão o PIX para seus usuários. Deste modo, o objetivo do Banco Central foi criar uma rede integralizada de dados, que permite que as transações se realizem de forma instantânea.

Assim, para que uma pessoa física ou jurídica seja inserida no sistema do PIX, é necessário cadastrar as chaves, na instituição financeira em que for usuário.

Sendo assim, os pagamentos via PIX podem ser feitos em qualquer dia e horário, até mesmo nos finais de semana e feriados.

Porém, já é possível cadastrar as chaves, desde o dia 5 de outubro. Portanto, as empresas que desejam se beneficiar deste novo sistema podem iniciar o cadastramento de suas chaves. Os dados dos usuários serão inseridos no SPI – Sistema de Pagamentos Instantâneos, gerido pelo próprio Banco Central.

Deste modo, a possibilidade de receber e enviar pagamentos em tempo real irá dinamizar as finanças das empresas.

Neste artigo, mostraremos como funciona o sistema do PIX e quais são as principais vantagens para a sua empresa.

Como funciona o sistema do PIX?

O PIX foi anunciado pelo Banco Central em fevereiro de 2020 e entrou em operação em novembro do mesmo ano.

Caracterizado como um processo totalmente moderno e inovador, há inúmeras vantagens do PIX para as empresas.

Dessa forma, por meio de uma rede de dados integrada, é possível realizar pagamentos em tempo real, em qualquer dia e horário. Assim, toda instituição financeira que tenha mais de 500 mil clientes, deverá fornecer o serviço do PIX.

Deste modo, bancos, fintechs, cooperativas e carteiras digitais oferecerão o PIX por meio de seus aplicativos, internet banking e caixa eletrônico.

Portanto, o PIX é uma alternativa para outras formas de pagamento, como TED, DOC, boletos e cartões de crédito.

Para utilizar o sistema do PIX, é necessário ter pelo menos uma chave cadastrada em uma instituição financeira.

O que são essas chaves?

As chaves consistem, basicamente, no mecanismo que contém os dados necessários para a realização das transações via PIX.

Dessa forma, o usuário realiza o cadastro de suas chaves junto à instituição financeira de que é cliente.

Pessoas jurídicas podem ter, no máximo, 20 chaves por conta, nas quais cada uma conterá um dado específico, como o CNPJ, e-mail, número de telefone ou um código aleatório.

Dessa forma, para receber pagamentos em determinada instituição financeira, basta enviar a chave que estiver cadastrada nesta conta.

Sendo assim, não é possível cadastrar a mesma chave em instituições financeiras diferentes. Portanto, não há a necessidade de informar inúmeros dados, como ocorre com a TED e DOC. Logo, a transação do PIX requer somente a escolha de uma chave, que conterá um dado específico.

Além do CNPJ, e-mail e número de telefone, também existe a chamada chave aleatória, que contém um código gerado pela instituição financeira. Dessa forma, é possível enviar e receber pagamentos sem compartilhar dados ou documentos.

Em suma, as empresas terão total controle sobre onde e quantas chaves forem cadastradas, sendo uma das vantagens do PIX.

Vantagens do PIX para a sua empresa

Existem inúmeras vantagens do PIX para as empresas, que optam por adotar este sistema de pagamento. Listamos abaixo as principais:

Segurança de dados

Empresas que utilizam o PIX garantem a proteção de dados, visto que é o Banco Central que realiza o seu gerenciamento. Além disso, para cada transação financeira, a gestão escolhe qual chave usar, de acordo com o dado que for compartilhar.

Sendo assim, nas transações que requerem maior cautela, a empresa pode utilizar a chave aleatória, por exemplo. Portanto, utilizando o sistema do PIX, a empresa não corre o risco de um possível vazamento de dados.

Disponibilidade 24 horas por dia

O PIX permite a realização de pagamentos 24 horas por dia, 7 dias por semana. Deste modo, as empresas podem realizar suas transações financeiras com mais liberdade, até mesmo nos finais de semana e feriados.

Assim, em casos de urgência ou necessidade, a gestão pode enviar ou receber pagamentos em tempo real, independentemente do dia ou horário. Além disso, a empresa recebe seus pagamentos de forma quase instantânea, sem a intermediação de terceiros.

O resultado será transações mais rápidas e seguras, o que, certamente, é uma das grandes vantagens do PIX.

Custos de tarifa

Para as pessoas jurídicas, algumas instituições financeiras fornecem o PIX de forma gratuita. Porém, em alguns casos, poderá haver cobranças de tarifas.

Mesmo nestes casos, estas tarifas são consideravelmente menores do que de outros serviços bancários, como TED/DOC, cartão de crédito e boleto.

Deste modo, as empresas economizam seus recursos, enquanto se utilizam de um sistema de pagamentos mais eficiente.

Otimização do fluxo de caixa

Além das vantagens do PIX acima listadas, os pagamentos em tempo real promovem um fluxo de caixa otimizado. Dessa forma, a gestão apresentará maior estabilidade financeira, visto que manterá o ritmo estável de suas transações.

A importância da contabilidade terceirizada

A contabilidade terceirizada exercerá papel fundamental, neste momento de adequação das empresas ao sistema do PIX.

Deste modo, o profissional contábil é responsável por organizar os pagamentos e direcionar o cadastramento das chaves, de acordo com as necessidades e a dinâmica da empresa.

Assim, por meio da terceirização, as empresas podem contar com profissionais especializados, que fazem com que a gestão aproveite todas as vantagens do PIX. Por isso, é fundamental realizar uma boa contratação, para melhores resultados a longo prazo.

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