Quanto custa uma consultoria financeira empresarial?

À medida que você se esforça para alcançar suas metas financeiras e se preparar para uma nova fase nos negócios, você pode pensar em recorrer a um consultor financeiro. Mas você pode estar se perguntando: quanto custa uma consultoria financeira empresarial?

Geralmente, os consultores financeiros cobram uma taxa fixa de R$ 1.500 a R$ 2.500 pela criação única de um plano financeiro completo ou de 1% a 2% dos ativos sob gestão para gerenciamento contínuo de portfólio.

No entanto, as taxas de remuneração e as estruturas de remuneração diferem de consultor para consultor. Pode ser desafiador descobrir quanto você está pagando e se você está fazendo um acordo justo quando está tentando encontrar uma consultoria financeira empresarial.

Veja o que você precisa saber para ter certeza de que entende totalmente quanto custa uma consultoria financeira empresarial antes de contratar uma. E também os benefícios que esse serviço traz para o seu negócio.

Noções básicas sobre estruturas de taxas de consultoria financeira empresarial

Existem cinco formas principais que os consultores cobram por seus serviços de consultoria financeira empresarial:

• Porcentagem de ativos sob gerenciamento: um percentual do total de ativos em sua conta; esse percentual pode variar com base na quantidade de ativos sob gestão;
• Cobranças por hora: uma tarifa cobrada por hora, normalmente para um projeto ou consultoria especial;
• Taxas fixas: um valor fixo pago por um serviço, como a criação de um plano financeiro;
• Comissões: compensação adicional obtida quando uma compra ou uma negociação é feita;
• Honorários baseados no desempenho: uma taxa adicional cobrada se um benchmark definido for superado.

Os consultores podem cobrar uma dessas taxas ou uma combinação delas.

Consultores apenas de honorários ganham apenas dinheiro com as taxas pagas pelos seus clientes. Eles não ganham comissões pela venda de produtos ou pela negociação de títulos nos portfólios de seus clientes.

Os consultores remunerados por fee, por outro lado, ganham dinheiro tanto com as taxas pagas pelos clientes quanto com comissões e outras formas de compensação de terceiros.

Custos extras

O custo da consultoria financeira empresarial pode não ser tudo que você paga, se abrir uma conta com um consultor financeiro. Além de pagar o consultor, você também pode ser responsável por taxas de terceiros e outros custos.

Por exemplo, se um consultor financeiro usar fundos mútuos ou fundos negociados em bolsa em sua conta, você deverá pagar os custos associados a esses fundos, além da taxa paga ao consultor.

Esses custos podem se somar. O custo médio de um fundo mútuo é de 1,25%, embora os fundos de baixo custo possam custar menos de 0,50%.

O que faz um consultor financeiro empresarial?

Simplificando, um consultor financeiro é alguém que sugere e fornece uma variedade de serviços financeiros para seus clientes.

Para os proprietários de empresas, os consultores financeiros geralmente oferecem conselhos sobre os seguintes problemas:

• Gestão de receita tributável;
• Determinar a avaliação de negócios;
• Implementar um programa de benefícios para funcionários;
• Escolher os planos certos de seguro e proteção para o seu negócio;
• Criar um plano de sucessão de negócios;
• Ajudar a planejar e montar uma estratégia de investimento inteligente.

Como você pode ver, uma consultoria financeira empresarial fornece uma variedade de serviços importantes e o consultor é uma pessoa essencial para ter ao seu lado ao iniciar um negócio.

Benefícios da contratação de uma consultoria financeira empresarial

Se você ainda não tiver certeza se a contratação de uma consultoria financeira é adequada para o seu negócio, considere esses outros benefícios que ela traz:

Expertise

É comum que os proprietários de empresas exerçam várias funções na empresa. Muitas vezes, eles assumem papéis nos quais não são especialistas e aprendem conforme progridem.

Em alguns casos, isso funciona bem. Mas, quando se trata das finanças da sua empresa, é melhor não adotar uma abordagem de aprendizado.

Contratar uma consultoria financeira permitirá que você trabalhe com alguém que é especialista em administrar dinheiro e evitar erros que possam afetar seriamente seus negócios.

Um consultor financeiro também sabe como interpretar dados e reunir projeções precisas para a renda futura de sua empresa. Eles tiram um monte de adivinhações da equação e deixam você livre para se concentrar em outras áreas do seu negócio.

Economia de dinheiro e tempo

Como eles sabem exatamente o que estão fazendo, um consultor financeiro também economiza tempo e dinheiro.

Ao trabalhar com uma consultoria financeira empresarial, você terá mais tempo para se dedicar às áreas de sua empresa nas quais você realmente é um especialista.

Como resultado, sua empresa funcionará com mais eficiência, já que você não está se espalhando muito e negligenciando o trabalho que faz melhor.

Como seu único trabalho é gerenciar o dinheiro de sua empresa, um consultor financeiro também ajudará a evitar erros e descuidos dispendiosos.

Preparação para o futuro

Um consultor financeiro pode fornecer clareza e ajudar você a tomar as decisões certas para o futuro da sua empresa.

Como empresário, é fácil deixar a emoção atrapalhar. Isso é especialmente verdade quando você lida com problemas difíceis, como cortes de pagamento ou demissões por conta própria.

Um consultor ajudará você a avaliar o mercado de maneira mais objetiva e evitar fazer escolhas precipitadas ou assumir riscos que possam afetar negativamente sua empresa mais tarde.

Uma consultoria financeira empresarial também pode ajudá-lo a manter suas emoções sob controle durante períodos de turbulência econômica, como quando o mercado despenca ou novos regulamentos governamentais são implementados.

Coordenar as finanças pessoais e empresariais

Além de manter as finanças da empresa sob controle, também é importante garantir que suas finanças pessoais estejam em ordem.

Um consultor financeiro trabalhará com outros consultores profissionais, como contadores, advogados, corretores de seguros, para ajudá-lo a garantir que suas finanças pessoais e comerciais sejam todas coordenadas para fins de impostos e investimentos.

Agora que você tem uma ideia de quanto custa uma consultoria financeira empresarial e dos benefícios que ela pode trazer, pode começar a procurar um bom fornecedor nessa área.

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