Como reestruturar uma pequena empresa financeiramente

Grandes mudanças em um negócio podem assumir diversas formas, ainda mais quando as mudanças envolvem a reestruturação financeira de pequenas empresas. E isso pode ser feito por vários motivos como:

• reduzir o tamanho devido a um mercado em mudança;
• realocar para economizar dinheiro;
• reestruturar para refletir as mudanças na maneira como sua empresa opera, dentro outros fatores.

Seja qual for o motivo, há coisas a considerar quando você vai reestruturar uma empresa. Para ajudar, este post explica as etapas para fazer a reestruturação financeira de pequenas empresas.

Reestruturação financeira de pequenas empresas: etapas

1) Por que você está reestruturando?

Existem várias razões pelas quais a reestruturação financeira de pequenas empresas é considerada, o que vêm com diferentes problemas.

Downsizing

Você pode estar reduzindo o tamanho do seu negócio. Isso pode acontecer devido a mudanças no mercado, falta de demanda ou para facilitar o gerenciamento do negócio.

O downsizing pode envolver a remoção de serviços específicos da sua empresa para otimizar sua oferta. Ou pode significar reduzir sua força de trabalho para economizar nas contas salariais em face da demanda decrescente.

Parte disso pode significar transferir pessoal para outros departamentos ou vender equipamento não utilizado. Ou você pode até ter que considerar a possibilidade de fazer despedimentos.

Essas coisas podem ajudar a aliviar o fardo financeiro em um negócio. Mas, ao considerar o downsizing, é importante pensar se esse é o movimento certo para você, pois pode ser que o seu negócio tenha altos e baixos em termos da quantidade de trabalho que está chegando.

O downsizing durante um período tranquilo também pode resultar na incapacidade de atender à demanda por seus serviços quando os negócios voltarem.

Relocação

Parte da reestruturação financeira de pequenas empresas pode envolver a transferência de um elemento do seu negócio para um novo local.

Pode ser um novo lugar para acomodar novos serviços, ou pode ser que você mova todo um processo de produção.

Assim como no downsizing, seus funcionários são uma parte importante a considerar neste ponto: você oferece a opção de realocação como alternativa ao excesso, por exemplo?

Gerenciamento de mudanças

Sua equipe de gerenciamento pode estar mudando. Por exemplo, um diretor pode estar se aposentando ou deixando o negócio.

Nesse caso, você deve avaliar como suas tarefas continuarão. Elas são agregadas em outras funções ou esse membro da equipe será substituído, por exemplo?

2) Qual processo seguir na reestruturação financeira?

Independentemente do motivo, existem aspectos-chave para focar na reestruturação financeira de pequenas empresas.

Objetivo claro – Você deve ter certeza de que a reestruturação é a única opção disponível para você. Pode ser difícil para uma empresa e sua equipe passar por mudanças drásticas. Portanto, garanta uma reestruturação positiva e para o melhor.

Comunicação clara – A reestruturação financeira pode ser confusa. Por isso, é importante certificar-se de que a equipe, os fornecedores e qualquer outra pessoa que seja afetada pelas mudanças seja informada sobre o que está acontecendo.

Isso é especialmente importante no caso de membros da equipe serem despedidos. A falta de comunicação adequada durante esse período pode levar a equipe a levar sua empresa a um tribunal de trabalho, com uma chance significativamente grande de vingar uma queixa contra você.

Considere suas opções – Qualquer reestruturação deve exigir um grau de planejamento e documentação legal. Por exemplo, se um diretor deixar sua empresa e ele originalmente tiver alguma parte do negócio, isso pode precisar ser alterado.

Ou pode mudar o grau de propriedade de uma empresa, especialmente se for uma parceria. Isso também pode significar que você precisa mudar a maneira como seu negócio é tributado, por exemplo, se a pessoa que deixa o cargo é o seu sócio nomeado responsável por arquivar as informações fiscais.

Planejando à frente. O processo de reestruturação financeira de pequenas empresas  geralmente envolve diagnóstico, planejamento e implementação.

A fase de diagnóstico é semelhante a um estudo de viabilidade e inclui a avaliação de vários cenários de negócios possíveis. O estágio de planejamento requer a formulação de planos operacionais e estratégicos detalhados.

A implementação estará intimamente ligada ao plano de reestruturação de negócios que foi aprovado pelos empresários e todos os outros interessados ​​importantes. Antecipe que o diagnóstico e planejamento de partes do processo exigirão um mínimo de vários meses e, muitas vezes, mais de um ano.

3) Quais dívidas devem ser reestruturadas?

Cada credor que você possui vai se encaixar em um desses três grupos:

1. os que devem ser reestruturados;
2. os que podem ser reestruturados;
3. os que você não deve reestruturar.

4) Determine seu orçamento mensal

Você precisará estabelecer uma quantia que sua empresa pode pagar em relação a essas dívidas em uma base mensal. Depois de determinar o valor, divida-o no valor da dívida que você pretende reestruturar.

Se a porcentagem que você pode pagar for de 8% ou mais, a reestruturação por conta própria é factível. Mas se é menos de 8%, então você deve procurar ajuda profissional.

5) Prove a dificuldade de sua empresa

Crie uma carta de dificuldades que explique o dilema financeiro de sua empresa e, mais importante, forneça detalhes como números. Seja gentil e esteja preparado para fornecer provas se um credor perguntar.

Você pode precisar fornecer declarações de lucros e perdas ou outros documentos antes que um credor aceite sua oferta de acordo.

Agora, não espere que os credores sejam liquidados com rapidez ou facilidade. Alguns podem aceitar sua proposta, enquanto outros irão fazer contrapropostas, mas não se contentarem tão rapidamente. Você sempre pode rejeitar suas ofertas e contraofertas também!

Fazer a reestruturação financeira de pequenas empresas não é uma tarefa fácil, então considere o aconselhamento empresarial.

Não espere mais para tomar medidas com relação a suas dívidas comerciais. Quanto pior sua situação, mais difícil será resolvê-las. Em última análise, você precisará decidir se a sua situação é aquela que se resolve sozinha ou com ajuda profissional.

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