Terceirização financeira: como contratar as melhores empresas?

Cada vez mais empresas têm visto na terceirização financeira (e de outros serviços) uma alternativa inteligente, tanto para lidar com as responsabilidades do setor, quanto para economizar custos e garantir uma prestação de qualidade.

Segundo a Mordor Intelligence, o cenário para a terceirização de serviços financeiros é muito promissor: a previsão é que os investimentos cheguem a US$ 271,75 bilhões em 2029 – um crescimento de 13,13% em relação ao valor de 2023. 

No artigo exclusivo do oHub você aprenderá:

• quais serviços as empresas de gestão financeira terceirizada oferecem;
• como funciona esta delegação de atividade;
• quais são as vantagens de fazê-lo;
• onde encontrar empresas parceiras que supram suas necessidades.

O que é terceirização de serviços financeiros?

Terceirização de serviços financeiros, ou BPO financeiro, é o ato de contratar uma empresa secundária, cujas obrigações são resumidas a cuidar de todas as responsabilidades financeiras do seu negócio. Para isso, essa parceria deve estipular, via contrato, todas as particularidades acerca da prestação, como preço e quais as atividades executadas. 

Poucos são os empresários que dominam o mundo das finanças com todas as suas peculiaridades, leis e detalhes. Por isso, optar pela terceirização financeira pode ser uma escolha estratégica.

Como funciona a terceirização financeira?

A gestão financeira terceirizada funciona assim: firma-se um contrato entre duas empresas, onde uma concorda em prestar serviços especializados à outra, em troca de uma remuneração pré-determinada. 

Antes de assinar o contrato, é preciso que você compreenda os tipos de serviços que podem ser transferidos à empresa terceirizada, considerando tanto as suas necessidades quanto as especialidades da outra parte.

Entre as atividades mais comuns na terceirização financeira estão:

• controle de fluxo de caixa;
• aplicação do planejamento estratégico financeiro;
• terceirização de folha de pagamento;
• relatórios mensais financeiros; 
• balanços financeiros e patrimoniais;
• emissão e controle de guias de impostos e obrigações fiscais;
• consultoria financeira;
• gerenciamento de contas a pagar e a receber;
• emissão e controle de folha de pagamentos e encargos trabalhistas;
• acompanhamento de indicadores de desempenho.

7 vantagens da terceirização financeira

Depois de entender o que é e como a parceria com uma empresa desse ramo pode ser interessante para seu negócio, é natural que você se pergunte sobre as vantagens da terceirização financeira na prática. 

Os principais benefícios incluem: 

1. Acesso a serviços com alto padrão de qualidade, com ferramentas exclusivas do setor; 
2. Conhecimento de profissionais qualificados; 
3. Melhora da gestão financeira, fiscal e contábil; 
4. Diminuição de custos com a folha de pagamento, contratação de funcionários isolados e aquisição de softwares; 
5. Planejamento financeiro eficiente, flexível e personalizado para a realidade do seu negócio; 
6. Controle do fluxo de caixa e investimentos;
7. Menor risco de problemas como atrasos de pagamentos e emissões erradas. 

Ao delegar essas atividades você, gestor, pode focar 100% da sua atenção no core business do negócio, com a certeza de que a gestão financeira terceirizada estará em excelentes mãos. 

Terceirização de serviços administrativos e financeiros: qual a diferença?

Por lidarem com áreas correlatas, a terceirização de serviços administrativos e financeiros é comumente confundida, mas é importante entender a diferença entre essas duas prestações. 

Em linhas gerais, pode-se considerar que, enquanto a terceirização dos serviços administrativos fica responsável pela parte burocrática e documental do negócio, a terceirização financeira executa as atividades operacionais relacionadas ao dinheiro: pagamentos, recebimentos, investimentos e outras transações monetárias. 

Isso não significa que não há pontos de contato entre as duas áreas. De fato, uni-las pode ser benéfico para o seu negócio.. Por exemplo: enquanto o setor administrativo cuida da elaboração e transmissão de boletos, o setor financeiro realiza os pagamentos e devoluções dos respectivos comprovantes para solicitar a quitação.

Como investir na terceirização financeira?

Para que seu investimento em terceirização financeira valha a pena, é fundamental que a empresa contratada seja idônea, responsável e compartilhe dos valores do seu negócio.

Por isso, é importante considerar alguns aspectos antes de formalizar o acordo. Confira, abaixo, pontos importantes a serem levados em conta:

1. Conheça o cenário atual e alinhe suas expectativas

Tão importante quanto você saber do que precisa, é saber qual a situação atual do seu setor financeiro. Por isso, uma análise profunda é essencial para determinar suas necessidades e, assim, conseguir definir expectativas reais quanto às possibilidades de prestação da sua futura parceria. 

Geralmente, ações como pagamento de impostos e cálculos são terceirizadas, mas atividades como controladoria e geração de relatórios, que exigem maior atenção, também podem fazer parte das funções da empresa contratada. Tudo depende do que será acertado entre as partes.

2. Busque o fornecedor ideal

Uma dica para você escolher um fornecedor é conversar com o representante da empresa. Assim, você pode fazer perguntas relacionadas ao tipo de serviço prestado, buscar referências e, se possível, falar com outros negócios que já usufruem da gestão financeira terceirizada por aquele provedor.

3. Atente-se aos detalhes do contrato 

A fim de garantir tanto a sua proteção quanto a da sua futura parceria, a elaboração de um contrato completo e bem estruturado é essencial. Via de regra, além do tipo de serviço exato que será prestado, o documento deve conter políticas da empresa, requisitos legais, exigências de relatórios, frequência de apresentação de dados e quaisquer outras especificações acordadas entre as partes.

4. Foque na transição

Quando falamos na terceirização de serviços administrativos e financeiros, é vital acompanhar o processo de transição do trabalho da sua equipe interna para a nova – afinal, é do dinheiro da sua empresa que estamos falando.

A transição é o momento mais delicado de um contrato. Portanto, para garantir que a empresa contratada esteja em sintonia com a sua, integre os processos, monitore as entregas e, se preciso, forneça treinamentos e feedbacks construtivos aos profissionais.

Onde encontrar empresas de terceirização de serviços financeiros?

No oHub, você tem acesso a uma lista de empresas de terceirização financeira com nomes que são referência no país inteiro. Todas possuem os documentos verificados e garantia de satisfação. 

Basta acessar a plataforma, solicitar uma cotação e, com um único pedido de proposta, você recebe vários orçamentos individuais, diretamente no seu e-mail. Tudo isso gratuitamente!

Entre em contato com o nosso time, tire as suas dúvidas e comece a desfrutar das vantagens da terceirização financeira.